一、什麼是期貨？
期貨（英文：Futures）是一種金融合約，允許雙方約定在未來某個特定時間，以事先確定的價格買賣某種資產。這些資產可以是商品、金融工具、貨幣，與股票市場的主要差異在於交易方式：股票交易是即時買賣，而期貨則在未來某一時間點才完成交易。
二、期貨的種類
期貨可以大致分為兩大類：商品期貨與金融期貨。
1. 商品期貨：
o 農產品期貨：包括大豆、豆油、豆粕、秈稻、小麥、玉米、棉花、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、棕櫚油等。
o 金屬期貨：分為基礎金屬和貴金屬期貨。
O 基礎金屬：如銅、鋁、錫、鉛、鋅、鎳、螺紋鋼、線材等。
O 貴金屬：主要包括黃金和白銀。
o 能源期貨：涵蓋原油、塑膠、PTA、PVC、汽油、甲醇、燃料油等。
2. 金融期貨：
o 外匯期貨：也稱為貨幣期貨，是一種在最終交易日按照當時的匯率將一種貨幣兌換成另外一種貨幣的期貨合約。如，美元、英磅
o 利率期貨：包括中長期債券期貨和短期利率期貨。
♣ 中長期債券期貨：以5年期以上長期債券為標的物。
♣ 短期利率期貨：以銀行同業拆借中場3月期利率為標的物。
o 股指期貨：如英國FTSE指數、德國DAX指數、東京日經平均指數、香港恒生指數、滬深300指數。
三、台灣期貨是什麼？
1.台灣期貨
台灣期貨主要指的是在台灣期貨交易所上市交易的各種期貨產品。其中，最為人們所熟知的當屬台灣加權股價指數期貨（簡稱“台指期”），這是一種以台灣股市整體表現——台灣加權股價指數（TWSE Weighted Index）為基礎進行交易的期貨產品。它的交易反映了投資者對於整體股市未來走勢的預期和判斷。
2.交易單位元
在台灣期貨市場中，交易單位元通常以“口”為計量單位。具體來說，1單位即等於1口，而10單位則等於10口。與個股期貨不同，一口台指期的價值並非直接等於某個固定數量的股票，但其價值波動與整體股市的走勢緊密相關。
3.主要交易資訊
| 交易所 | 台灣期貨交易所 |
| 交易標的 | 台灣加權股價指數 |
| 交易時間 | 一般交易：08:45～13:45 盤後交易：15:00～05:00 |
四、期貨交易的優缺點
優點：
- 杠杆效應：期貨允許你用較少的資金控制更大的頭寸。這種杠杆效應可以增加你的潛在收益，但也伴隨著更高的風險。
- 套期保值：期貨最初是為了套期保值而設計的。農民、生產商和企業可以使用期貨來鎖定未來的價格，以保護自己免受價格波動的影響。
- 流動性：期貨市場通常非常流動，因為有大量的交易者參與其中。這意味著你可以在任何時間買入或賣出。
- 多樣性：期貨市場涵蓋了各種不同的資產類別，包括商品、金屬、外匯和利率。這使得投資者可以根據自己的興趣和需求進行選擇。
缺點：
- 高風險：由於杠杆效應，期貨交易具有高度的風險。價格波動可能導致巨大的損失。
- 保證金要求：你需要支付一定比例的保證金來進行期貨交易。如果價格波動過大，你可能需要追加保證金。
- 複雜性：期貨交易涉及複雜的合約、交割規則和交易所規定。新手可能需要時間來理解這些細節。
- 流動性風險：儘管期貨市場總體上很流動，但某些品種或特定時間段的流動性可能較低。
五、期貨交易怎麼買
1.開設期貨帳戶
開設期貨帳戶的方式相對簡單，你只需要提供身份證明檔並填寫相關的申請表。許多金融機構還提供線上開戶的便利服務。再準備一個專門用於期貨交易和資金結算的銀行帳戶。如果你已經有了在該期貨公司使用的銀行帳戶，那將更為方便。確保在交易和結算前，帳戶內有足夠的資金。
2.進行交易操作
擁有帳戶後，你就可以開始期貨交易了。
具體的操作方法因期貨公司提供的交易平台而異，你可以選擇自己熟悉的平台進行交易。主要的交易操作包括開倉（買入或賣出）和平倉（賣出或買入平掉之前開立的倉位）。
3.設定止損和止盈點
交易中，設定止損和止盈點是非常重要的。無論你採用何種交易策略或指標，都有可能出現判斷失誤的情況。因此，在進入市場前設定好止損和止盈點，可以幫助你控制風險，避免過度虧損或錯失獲利機會。
期貨交易主要有兩種策略：
○ 做空：如果你預期市場即將下跌，可以選擇做空策略，即先賣出期貨合約，待價格下跌後再買入平倉，從而獲利。
○ 做多：如果你預期市場將上漲，可以選擇做多策略，即買入期貨合約，待價格上漲後再賣出平倉，從而獲利。