面對台灣高昂的房價，許多人都夢想成為「包租公」、「包租婆」，但動輒數百萬、上千萬的頭期款卻讓人望之卻步。其實，想投資不動產、穩定收租，不一定需要龐大資金！「reits台灣」就是為小資族而生的絕佳工具。本文將為您提供一份完整的投資指南，詳細解析台灣reits有哪些、台灣reits怎麼買，並附上最新的台灣reits代號清單，讓您輕鬆踏出不動產投資的第一步。
什麼是REITs？為什麼被稱為「不動產投資信託」？
REITs 的全名是 Real Estate Investment Trust，中文為「不動產投資信託」。您可以把它想像成一種「集資買房」的基金：基金公司向大眾募集資金，再將這些錢拿去投資各種具有穩定收益的房地產項目，例如辦公大樓、購物商場、飯店或廠辦等。而投資者則會得到相對應的受益憑證，並能定期分享這些不動產所產生的租金收益。這個過程就是所謂的不動產證券化，它讓不動產這種原本流動性極差的資產，能夠像股票一樣在證券交易所裡被輕鬆買賣，大幅降低了投資門檻。
投資台灣REITs的優點與缺點
和任何投資工具一樣，台灣REITs也有其獨特的優勢與挑戰。在投入資金前，了解其兩面性至關重要。
優點 (Pros)
- 低投資門檻：不需百萬資金，只要有證券戶，用買賣一張股票的錢就能成為商辦、百貨公司的房東。
- 穩定的現金流：REITs 法規強制要求需將大部分（通常是90%以上）的租金收益以股利形式分配給投資人，創造了穩定的被動收入。
- 分散風險：一檔REITs通常會持有多個不同的不動產標的，有助於分散單一物件的風險。
- 專業團隊管理：由專業的基金經理人負責不動產的維護、招租與管理，投資人無需親自處理瑣事。
缺點 (Cons)
- 流動性較差：相較於熱門股票，台灣REITs的交易量普遍較小，可能會有買賣不易的問題。
- 成長性有限：主要收益來源為租金，價格成長空間相對較小，較難期待短期內的巨大資本利得。
- 受利率政策影響：當央行升息時，可能導致REITs的借貸成本增加，同時投資人可能轉向風險較低的定存，影響REITs的吸引力。
- 標的選擇少：台灣市場上的REITs數量不多，且投資標的類型較為集中。
台灣REITs有哪些？完整代號清單一次看
目前在台灣證券交易所掛牌的REITs以信託型為主，以下是截至2024年的主要REITs清單，讓您對台灣reits有哪些有更清晰的了解：
| 台灣REITs代號 | 名稱 | 主要投資標的 |
|---|---|---|
| 01001T | 富邦一號 | 富邦人壽大樓、天母富邦大樓等 |
| 01002T | 國泰一號 | 台北喜來登大飯店、國泰人壽大樓等 |
| 01003T | 新光一號 | 新光天母傑仕堡、台南新光三越等 |
| 01004T | 富邦二號 | 都會商務辦公大樓 |
| 01007T | 圓滿一號 | 台中商辦大樓 |
| 01008T | 王道一號 | 商用不動產 |
| 01009T | 樂富一號 | 物流倉儲、商場 |
台灣REITs怎麼買？三步驟完成下單
購買台灣REITs的流程就跟買賣股票一模一樣，非常簡單。如果您已經有台股證券戶，甚至可以省略第一步！
- 開立證券帳戶：如果您是股市新手，第一步需要選擇一家券商開立證券戶與銀行交割戶。這一步是所有股票交易的基礎，我們的新手股票投資快速入門文章中有詳細教學。
- 存入資金：將您預計投資的款項存入指定的銀行交割戶中。
- 下單交易：打開券商的APP或下單軟體，在搜尋欄位輸入您想購買的「台灣reits代號」（例如：01001T），設定好您希望的買入價格與數量，送出委託單即可完成。
不想選股？你也可以投資REITs ETF
如果您覺得研究單一REITs很麻煩，或者擔心流動性問題，那麼投資「REITs ETF」會是個更方便的選擇。REITs ETF 就像一個籃子，裡面裝著許多不同國家或不同類型的REITs，能達到更好的分散效果。想了解更多關於ETF的概念，可以參考這篇關於ETF的介紹。在台股中，也有一些專門投資海內外不動產的ETF（例如：00712 FH富時不動產），它們的交易方式與一般REITs完全相同，但提供了更廣泛的投資組合與通常更好的流動性。
台灣REITs投資常見問題
Q1: 台灣REITs的殖利率好嗎？
historically, 台灣REITs的平均殖利率大約落在2.5%至4%之間，表現相對穩定。雖然不如某些高股息股票，但通常優於銀行定存，適合追求穩定現金流的投資人。
Q2: 投資REITs需要注意什麼風險？
主要風險包括前述提到的利率風險和流動性風險。此外，不動產市場的景氣循環也會影響租金收入與資產價值，進而影響REITs的整體表現。
Q3: REITs的配息需要繳稅嗎？
是的，REITs的配息來源於租金收入，根據台灣稅法規定，會被歸類為「租賃所得」，需要併入個人綜合所得稅中申報。
Q4: 台灣REITs最近有什麼新法規嗎？
是的，近年台灣為了活絡REITs市場，已修法開放了基金型REITs，並放寬了相關的投資限制。這項改革預計將為市場帶來更多元化的產品與更高的彈性，值得投資人持續關注。
總結
總結來說，reits台灣為廣大投資者提供了一個用小額資金參與大型不動產市場、創造穩定被動收入的絕佳管道。透過本文的介紹，相信您已經對台灣reits有哪些、台灣reits怎麼買以及其優缺點有了全面的了解。無論您是選擇直接投資特定的台灣reits代號，還是透過REITs ETF進行更廣泛的佈局，現在就開始研究，踏出成為聰明包租公的第一步吧！