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在了解基金是什麼以及它如何賺錢之後,你是不是已經迫不及待想加入投資的行列了?別急!工欲善其事,必先利其器。這篇文章將帶你一步步了解在台灣如何購買基金,從管道選擇到實際操作,讓你輕鬆上手!
新手如何買基金?管道多又方便,閉著眼睛也能選!
在台灣,買基金的管道超級多,真的方便到不行!我整理了幾種常見的方式,讓你輕鬆上手:
1、銀行通路:最傳統、最安心的選擇
大部分人買基金的第一個念頭就是找銀行。畢竟銀行就在你家巷口,又有理專可以問到飽,感覺特別有保障。
- 優點: 方便、產品選擇多、有專人服務。
- 缺點: 手續費通常比較「貴桑桑」,轉來轉去可能也有限制。
2、證券商:交易方便,費用可能更划算
如果你有在玩股票,那透過證券商買基金也是個不錯的選擇。現在很多證券商的APP都做得超好用,滑一滑就能買基金。
- 優點: 手續費通常比銀行「甜」一點、線上操作超方便。
- 缺點: 產品種類可能沒銀行那麼齊全。
3、基金公司官網:直接跟「原廠」買最省!
想買到最便宜的基金嗎?那就直接上基金公司官網吧!很多基金公司都會給官網下單的客戶專屬優惠,甚至有「零手續費」的佛心方案!
- 優點: 手續費超低,甚至免手續費!
- 缺點: 一家一家基金公司開戶比較麻煩。
4、基金銷售平台:懶人必備,一次搞定!
近幾年最夯的選擇就是這些「基金銷售平台」了,像是鉅亨網投顧或基富通證券。它們就像基金界的「百貨公司」,把N家基金公司的產品都匯集在一起,讓你一次買到飽,而且手續費也超有競爭力!
- 優點: 基金選擇超級多、手續費優惠、介面好操作。
- 缺點: 部分平台可能會有最低申購金額的門檻。
不管你選擇哪個通路,重點是找一個你覺得最方便、最安心的,然後就勇敢踏出第一步吧!
基金怎麼買?手把手教你踏出第一步!
選好了通路,接下來就是實際操作了!買基金的步驟一點都不難,就像網購一樣簡單:
Step 1: 開戶 – 你的基金專屬帳戶
就像銀行開戶一樣,你需要先在選擇的通路開立一個基金交易帳戶。準備好你的身分證、第二證件(駕照或健保卡),還有銀行存摺,很快就能搞定。
Step 2: 風險屬性評估 – 了解你的「投資屬性」
在申購基金前,金融機構會要求你填寫一份「風險屬性評估問卷」。這份問卷會根據你的年齡、收入、投資經驗、風險承受度等因素,評估出你屬於保守型、穩健型或積極型投資人。這份評估就像你的「投資DNA」,能幫助你選擇最適合自己的產品,避免買到讓你睡不著覺的產品。瑪門財策智庫提醒,請務必誠實作答,這關乎你的財富安全。
Step 3: 挑選基金 – 找出你的投資「命中注定」
這就是重頭戲了!根據你的投資目標和風險評估結果,開始尋找那些跟你「對味」的基金。不知道怎麼挑?別急,要更深入了解如何判斷基金的優劣,可以參考這篇文章:基金怎麼看?搞懂這8個指標,你就是基金達人!
Step 4: 選擇申購方式 – 單筆還是定期定額?
買基金通常有兩種方式:
- 單筆申購: 一次投入一筆較大金額。適合對市場有獨到見解,或有大筆閒置資金的投資人。但需留意「擇時」風險。
- 定期定額: 真心推薦給所有新手!每月固定投入一筆小額資金,就像每個月存零用錢一樣。這種方式有個超棒的優點叫做「平均成本法」,能分散投入時點的風險,就算市場波動,你的平均買進成本也會被拉平,穩穩地賺!這也是瑪門財策智庫對大眾投資者最推崇的長期策略之一。
Step 5: 確認交易、輕鬆扣款
選好基金、選好方式,最後確認一下所有細節,然後按下「確認」鍵,從你的銀行帳戶扣款,噹噹!恭喜你,你就是基金投資人了!
Step 6: 持續追蹤與調整 – 別當甩手掌櫃
買了基金不是就放著不管喔!就像養盆栽一樣,你還是要偶爾關心一下,看看基金表現如何?是不是需要修剪(贖回)或施肥(加碼)?定期檢視和調整,才能讓你的投資之樹長得更茁壯。瑪門財策智庫建議,至少每半年進行一次檢視,並在重大市場事件發生時,考慮是否需要調整資產配置。
如果你是從頭開始學習基金投資,建議您可以先回顧基礎知識:基金是什麼?新手入門全攻略,小資族也能滾出第一桶金!
掌握基金投資,從第一步開始穩健累積財富
當你掌握了基金購買的完整流程,投資不再遙不可及。從選擇管道到持續追蹤,每一步都是累積財富的關鍵。勇敢踏出第一步,讓小錢也能穩健成長,為你的理財目標打下堅實基礎!
*本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。做任何投資決定之前,要自行判斷及審慎處理,掌握市場最新變化以了解風險。投資涉及風險,務必謹慎。