第一金投信是誰？公司背景與特色簡介
想透過基金投資理財，卻在眾多選項前感到迷惘嗎？您可能常聽到「第一金投信」，但對於它的背景、基金表現及市場上的第一金投信評價仍不甚了解。這篇文章將為您提供最完整的分析，從公司背景、5 檔熱門第一金投信基金的深入剖析，到優缺點比較與開戶教學，幫您做出最明智的投資決策。
隸屬第一金控，穩健的金融巨擘
第一金投信，全名為「第一金證券投資信託股份有限公司」，成立於1986年，是台灣歷史相當悠久的資產管理公司之一。它最大的背景優勢，就是隸屬於台灣金融業的領導品牌——第一金融控股（第一金控）。作為公股金融機構的一員，第一金控旗下擁有銀行、證券、人壽、投信等多個金融事業體，提供了穩定且雄厚的集團資源。這種「富爸爸」的背景，不僅讓第一金投信在品牌信譽上擁有先天優勢，也使其在經營策略上更偏向穩健與長期發展，給人一種可靠、值得信賴的印象。
核心投資理念與產品特色
第一金投信的核心理念圍繞著「專業、穩健、創新」，致力於為投資人創造長期穩定的報酬。他們的產品線相當多元，涵蓋了國內外股票型、債券型、平衡型基金以及近年來市場熱度極高的 ETF（指數股票型基金）。
- 全球化佈局：產品範圍涵蓋全球市場，從成熟的歐美到具成長潛力的新興亞洲，讓投資人可以輕鬆做到資產的全球配置。
- 緊扣趨勢：積極發行跟隨時代潮流的基金，例如AI人工智慧、工業4.0、ESG永續等主題，滿足投資人對新興產業的投資需求。
- 收益型產品：針對偏好現金流的投資人，也提供多樣化的配息型基金，如高收益債券、基礎建設收益基金等。
2026焦點：5檔熱門第一金投信基金績效全解析
了解公司背景後，接下來的重頭戲是檢視旗下產品的實際表現。這裡精選了5檔在市場上討論度高、各具特色的熱門第一金投信基金，進行深入的績效與特色解析。
推薦一：第一金全球AI人工智慧基金｜掌握科技趨勢
🤖 這檔基金是第一金投信的明星產品之一，專注於投資全球人工智慧（AI）相關產業鏈的企業。隨著AI技術的快速發展，從雲端運算、半導體到軟體應用，都蘊藏著龐大的商機。這檔基金的優勢在於，由專業經理人團隊主動選股，能靈活調整持股，捕捉最具爆發力的AI概念股，適合對科技趨勢有信心且願意承受較高風險的積極型投資人。
推薦二：第一金工業3.0 ETF｜佈局智慧製造
🏭 這檔ETF（代號：00728）追蹤的是「FactSet工業3.0指數」，成分股聚焦在自動化、機器人、智慧工廠等領域。相較於主動型基金，ETF的管理費用相對較低，且持股透明。對於想參與工業升級浪潮，但又不想費心研究個股的投資人來說，這是一檔能有效分散風險、一籃子買進智慧製造龍頭企業的便利工具。
推薦三：第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金｜穩健收息首選
💧 如果您是尋求穩定現金流的保守型或退休族投資人，這檔基金絕對值得關注。它主要投資於全球的水、電、瓦斯、交通等公用事業與基礎建設相關企業。這些產業通常具有壟斷性、受政府監管、需求穩定等特性，較不受景氣循環影響，因此能提供相對穩定的股息收益。在市場動盪時，這類資產往往也更具防禦性。
推薦四：第一金亞洲高收益債券基金｜追求較高收益
📈 這檔基金主要投資於亞洲非投資等級企業所發行的債券，也就是俗稱的「高收益債」。這類債券的票面利率通常較高，能提供誘人的配息，但也伴隨著較高的信用風險與違約風險。對於風險承受度中等偏高，希望能提高收益率的投資人來說，這檔基金是個可以考慮的選項，但配置前務必理解其風險屬性。
一張表看懂：5檔熱門基金特色與績效比較
| 基金名稱 | 投資重點 | 適合對象 | 風險等級 |
|---|---|---|---|
| 第一金全球AI人工智慧基金 | AI產業鏈、科技成長股 | 積極型，看好科技趨勢 | 高 (RR5) |
| 第一金工業3.0 ETF | 智慧製造、自動化、機器人 | 穩健偏積極，偏好ETF | 中高 (RR4) |
| 第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金 | 公用事業、基礎建設、穩定收息 | 保守型、退休族 | 中低 (RR3) |
| 第一金亞洲高收益債券基金 | 亞洲企業高收益債、追求較高配息 | 穩健偏積極，尋求較高收益 | 中高 (RR4) |
| 第一金全球不動產證券化基金 | 全球REITs、商用不動產 | 穩健型，尋求租金收益與資產增值 | 中高 (RR4) |
註：風險等級(RR)為參考數值，RR1最低，RR5最高。實際績效請以第一金投信官網公告為準。
綜合評價：投資第一金投信的3大優點與2個注意事項
綜合來看，第一金投信評價在市場上屬於中上水準，特別是其穩健的背景和持續創新的產品策略，獲得不少投資人青睞。以下是整理出的優缺點分析。
優點分析：品牌信譽、產品多元性、資訊透明度
- 品牌信譽佳：背靠第一金控這棵大樹，公股背景讓投資人感到相對安心，不用擔心公司突然倒閉或發生重大惡性事件。
- 產品多元性：從最熱門的科技主題基金，到穩健的基礎建設基金，再到高收益債券，產品線完整，能滿足不同年齡層與風險偏好的「一站式購足」需求。
- 資訊透明度：官方網站對於基金的公開說明書、月報、淨值走勢等資訊揭露相當完整，投資人可以輕易查詢到所需資料，做出判斷。
注意事項：管理費用比較、市場波動風險
- 管理費用比較：主動型基金的管理費及保管費通常高於被動型的ETF。在申購前，應將相關費用納入考量，與同類型基金比較，評估其性價比。
- 市場波動風險：任何投資都有風險。即使是專業團隊操盤，也無法完全避免全球性的金融市場波動。例如，AI基金會受到科技股泡沫化的影響，高收益債基金則對利率變動非常敏感。投資前必須有風險意識，並做好資產配置。
如何申購第一金投信基金？線上開戶流程教學
現在申購基金的流程非常方便，透過第一金投信官網就能完成線上開戶，以下是簡易的步驟教學：
Step 1：準備開戶文件
在開始線上開戶前，請先準備好以下文件，以利流程順暢：
- 身分證
- 第二證件（健保卡或駕照）
- 本人在第一銀行的活期存款帳戶（作為約定的扣款與配息帳戶）
Step 2：線上填寫資料與身分驗證
進入第一金投信官網的「線上開戶」專區，依照指示上傳證件照片、填寫個人基本資料、完成風險屬性問卷（KYC）。系統會透過視訊或憑證等方式進行身分驗證，確認是您本人申請。
Step 3：完成開戶與首次申購
收到開戶完成的電子郵件或簡訊通知後，即可登入網路交易系統。您可以選擇「單筆申購」或設定「定期定額」，選擇您想投資的基金，輸入申購金額，就完成第一筆投資了！整個過程最快在1-2個工作天內就能搞定。
關於第一金投信的常見問題 (FAQ)
Q：第一金投信的基金適合定期定額嗎？
A：非常適合。特別是股票型基金，如AI人工智慧基金或工業3.0 ETF，由於淨值波動較大，透過定期定額的方式，可以在淨值低時買入較多單位，高時買入較少單位，達到平均成本、分散風險的效果，是小資族累積資產的絕佳策略。
Q：申購第一金投信基金的手續費是多少？
A：手續費會因基金類型與申購管道而異。一般來說，股票型基金的申購手續費牌告約為3%，債券型約1.5%。但透過第一金投信官網或合作的網路平台申購，通常能享有相當優惠的折扣，甚至是0手續費活動，建議以官方最新公告為準。
Q：投資第一金投信的基金有哪些風險？
A：主要風險包括市場風險（整體市場下跌）、利率風險（特別影響債券價格）、匯率風險（投資海外資產）和信用風險（高收益債）。在投資前，務必詳閱基金公開說明書，了解其主要風險來源，並評估是否在自己的承受範圍內。
Q：如何查詢第一金投信基金的淨值？
A：查詢基金淨值非常方便。您可以直接到第一金投信的官方網站，在「基金淨值」專區查詢到所有基金每日的最新淨值與歷史走勢。許多券商APP或財經網站也都有提供即時的淨值資訊。
結論
總結來說，第一金投信憑藉其穩健的集團背景、多元化的基金產品線，以及與市場趨勢接軌的創新能力，為不同風險偏好與理財目標的投資人提供了豐富的選擇。無論您是想參與AI的成長潛力，或是尋求穩定的退休現金流，都能在其產品中找到合適的標的。透過本篇完整的第一金投信評價與熱門基金分析，相信您對於如何佈局第一金投信基金，已經有了更清晰的方向與信心。